Meine Finanzberatung: professionell, individuell und nachhaltig
Wir gestalten mit Ihnen Ihre Geldanlage-, Altersvorsorge- und Finanzierungskonzepte für Ihre Zukunft
Franziska Köller
Expertin für Finanz.Bewusst.Sinn.
2007 startete ich in der Finanzbranche mit einem Dualen Studium der Betriebswirtschaft, Fachrichtung Bankwirtschaft, in einer deutschen Großbank. Das Thema Nachhaltigkeit im Finanzbereich verfolge ich bereits seit meiner Diplomarbeit mit eigenen Recherchen und zahlreichen Veranstaltungen.
Seit 2012 bin ich selbstständige Finanzberaterin und Gestalterin für Finanz.Bewusst.Sinn. als Partnerin der MehrWert GmbH.
Durch meine langjährige Erfahrung und stetige Weiterbildung habe ich einen Kennerblick für ganzheitliche und generationenübergreifende Geldthemen, umfassende Einblicke in Umgang mit Geld, sowie vielfältige Kenntnisse über Geld im System. Mir ist es ein persönliches Anliegen Menschen bzgl. Geld wirklich gut zu beraten, ausschließlich Sinnvolles zu Empfehlen und als Sparringspartnerin stetig zu begleiten.
Meine Expertise
- 2010: Dipl. Betriebswirtin (BA)
- 2011: Fachberaterin für nachhaltige Investments
- 2019: Expertin nachhaltige Versicherungen
- 2020: Zertifizierte Erbschaftsplanerin (EAFP)
- 2021: Anerkannte Systemaufstellerin (DGfS)
- 2024: Vorsorge- und Nachsorgeexpertin (für Notfall und Erbfall)
Meine Beratungsphilosophie
Mit all meinen Kenntnissen, sowie gesundem Menschenverstand und gutem Gewissen stehe ich Menschen bei Ihren persönlichen Anliegen in Bezug auf Geld mit Rat und Tat zur Seite. Bei der Beratung und Gestaltung lege ich Wert auf Sinnhaftigkeit und größtmögliche finanzielle Freiheit. Ich mache keine 08/15 Vorschläge, sondern gestalte und entwickle mit Ihnen ein ganzheitliches (Finanz-)Konzept, passgenau zu Ihrer persönlichen Situation, auf Wunsch generationsübergreifend, mit Ihren individuellen Wünschen und Zielen. Schließlich empfehle ich Ihnen nur sinnvolle und sinnhafte (Finanz-)Lösungen. Auch das Bedenken bzw. das Begleiten von unvorhergesehenen Ereignissen, wie Notfall, Krankheit, Trennung und Todesfall sehe ich als Teil meiner Beratungstätigkeit. Ich bin Ihre Sparringspartnerin rund um Geld.
Beratungsfelder
Finanzüberblick & -planung
Sie wollen (endlich) einen finanziellen Überblick, was sie aktuell haben bzw. noch/nicht mehr brauchen und wissen, was für Sie persönlich sinnvoll ist. Sie wollen Ihre finanziellen Möglichkeiten kennen und Ihr Leben in passende Finanz-Lösungen übersetzen. Deshalb planen und gestalten wir Ihr persönliches Finanzkonzept mit höchstmöglicher Flexibilität, damit Sie finanzielle Freiheit erlangen.
Vermögensaufbau & -erhalt
Sie wollen einen bestimmten Geldbetrag anlegen oder wären froh, wenn überschüssige Liquidität monatlich von Ihrem Konto sinnvoll und nachhaltig angelegt wird – entweder für Sie selbst oder für Kinder und Enkel.
Zukunfts- & Altersvorsorge
Sie wollen sich für die nahe oder auch ferne Zukunft (bis zum Rentenalter bzw. lebenslang) ein finanzielles Polster aufbauen, damit Sie größtmögliche finanzielle Freiheit erlangen. Zur Vorsorge gehört auch, über Notfall, Krankheit, Trennung und Todesfall zu sprechen und bestmöglich gemäß den eigenen Vorstellungen flexibel zu planen.
Ruhestand & Exit
Sie haben bereits Ideen oder einen konkreten Wunsch, wann Sie aufhören wollen zu Arbeiten. Daher wollen Sie mit Zahlen, Daten und Fakten für sich planen; vielleicht haben Sie noch finanzielle Bedenken oder Sorgen. Vielleicht wünschen Sie sich einen „Exit“ vor dem Rentenalter, wissen aber nicht, ob bzw. wann ihr Geld dafür reicht.
Erben & Vererben
Sie wollen über Ihre Lebzeit hinaus für Hinterbliebene gut sorgen bzw. für den Todesfall alles klar geregelt haben. Dazu ist es sinnvoll die gesetzliche Erbfolge zu kennen und sich darüber Gedanken zu machen, ob das passend für Sie ist oder ob Sie dies lieber individueller regeln wollen. Vielleicht haben Sie bereits (unverhofft) geerbt und fragen sich „Was nun“?
Geld im Finanz- & Familiensystem
Ihr Geld lässt sich auch mit Blick auf das Finanzsystems betrachten oder ganz individuell innerhalb Ihrer Familie. Vielleicht gibt es Familiengeschichten, die sich auf das „liebe Geld“ beziehen. Oder Sie haben unerklärliche (existentiellen) Sorgen oder gar Ängste. ODER Sie wollen das Finanzsystem besser begreifen bzw. wissen, ob und was Ihr Geld in der Welt bewegen kann.
